筑牢金融安全防线，东华为您保驾护航

一.产品总述

东华金融安全系统是以我国相关“一法四令”为核心指导依据，深度解读银发〔2017〕235号、〔2018〕164号、〔2018〕300号、〔2018〕19号、〔2019〕63号等系列监管文件要求，结合金融机构业务实际场景自主研发，是新一代专业化软件产品。

该系统具备界面交互友好、业务覆盖全面、数据处理高效三大核心优势，可全面满足金融义务机构在七大核心场景的合规需求：客户身份识别、客户风险评级、大额及特定交易监测、名单管理、数据报送、现场检查支持、统计分析与报表管理。

在技术能力与功能设计上，东华金融安全系统亮点突出。配备独立模型管理平台，支持灵活配置交易甄别规则，显著提升监测精准度与处理效率。通过可视化 ETL 调度工具，实现多源异构数据高效集成。结合智能数据补录功能与报送规则校验引擎，大幅降低人工补录负担，提升数据报送质量。

创新研发名单模糊匹配算法与评分机制，有效提高名单命中准确率，且支持与道琼斯、理讯律商、路孚特等主流名单服务商无缝对接。客户画像功能可全面呈现客户行为轨迹，为风险识别与案例分析提供数据支撑。内置工作流引擎与消息平台，保障跨地区、多层级、多机构间的高效协同。通过部署本系统，金融机构可显著提升风险识别能力与合规管理效率，切实满足监管要求，保障业务依法合规运行。

面向智能化发展趋势，系统深度融合人工智能技术，创新引入AI辅助报告生成能力：基于自然语言处理与机器学习模型，可自动汇总交易特征、客户行为数据与风险标签，生成结构清晰、内容完整的专项报告初稿；同时支持尽职调查报告智能生成，自动提取客户背景、交易模式、风险评分等关键信息，形成标准化、可追溯的尽调文档。AI能力的引入，标志着东华该系统向智能化、自动化迈出关键一步，为金融机构构建高效、精准、智能的业务防线提供有力支撑。

图  系统功能架构

二.产品功能特点

东华软件以 “客户” 为核心维度，全面整合客户及其关联关系，构建全景式风险视图，实现从交易监测到风险管理的全链条闭环管控。

系统集成九大核心功能模块，覆盖相关工作主要场景与合规要求，具体包括：大额及特定交易报送、名单实时监控、客户身份识别与风险评级、产品（业务）风险评估、机构风险自评估、现场检查数据管理、统计分析报表、系统运行管理、案例甄别与处理。

在部署模式上，系统采用模块化设计与场景化组合：各功能模块既可一体化部署，构建统一、协同、高效的综合管理平台；也可根据机构实际需求灵活拆解，独立部署为 “东华监测报送系统”“东华现场检查数据管理平台” 或 “东华风险评估系统” 等专业化子系统，满足不同规模、不同发展阶段金融机构的个性化建设需求。真正实现 “一套平台，多维应用”，助力金融机构构建敏捷、合规、智能的业务防护体系。